Tarjetas de Sistema Integral de Gestión de Riesgos
Sistema Integral de Gestión de Riesgos: Guía Completa para Estudiantes
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Crédito
34 tarjetas
Tarjeta 1
Pregunta: ¿Cuáles son criterios de rechazo en la evaluación de crédito mencionados en el contenido?
Respuesta: Inconsistencias, señales de fraude y listas internas.
Tarjeta 2
Pregunta: ¿Qué regla se indica para el tratamiento de referidos en procesos de crédito?
Respuesta: No se deben saltar controles; los referidos deben seguir los mismos controles establecidos.
Tarjeta 3
Pregunta: ¿Qué metodologías de análisis crediticio se mencionan?
Respuesta: Metodologías 5 C/7 C, scoring y análisis de flujo de caja.
Tarjeta 4
Pregunta: ¿Cómo se evalúa la capacidad de pago según el contenido?
Respuesta: Mediante cuota/ingreso o DSCR, según el producto.
Tarjeta 5
Pregunta: ¿Qué elementos deben validarse en el informe de crédito?
Respuesta: Mora, refinanciamientos y consultas.
Tarjeta 6
Pregunta: ¿Qué pruebas de sensibilidad se recomiendan en el análisis crediticio?
Respuesta: Pruebas de estrés sobre tasa, ingresos y tipo de cambio (si aplica).
Tarjeta 7
Pregunta: ¿Qué criterios definen la autorización y delegación en aprobación de créditos?
Respuesta: Autorización por monto, riesgo, plazo y excepciones.
Tarjeta 8
Pregunta: ¿Qué principio de independencia se exige en el proceso de crédito?
Respuesta: Separación entre áreas: comercial ≠ análisis ≠ aprobación.
Tarjeta 9
Pregunta: ¿Qué deben establecer los SLA en el proceso de crédito?
Respuesta: Tiempos por tipo de caso y por expediente completo.
Tarjeta 10
Pregunta: ¿Qué documentación se debe conservar en aprobaciones de crédito?
Respuesta: Actas, condiciones, cláusulas contractuales y excepciones.