Karteikarten zu Finanzmarktregulierung und staatliche Interventionen
Finanzmarktregulierung und staatliche Interventionen: Kompakt erklärt
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Finanzstabilität und Systemrisiko
13 Karten
Karte 1
Frage: Was versteht man unter 'Systemrisiko' im Finanzsektor?
Antwort: Die Gefahr, dass Risiken einzelner Institutionen oder Verhaltensweisen sich systemweit ausbreiten und die Stabilität des gesamten Finanzsystems gefähr
Karte 2
Frage: Nenne vier systembedingte Fehlanreize, die zu riskanter Politik im Finanzsektor führen können.
Antwort: Katastrophenblindheit, Herdenverhalten, Vergütungsasymmetrie (zwischen Gewinnen und Verlusten), Negative Externalitäten (zu Lasten von Staat und Kunde
Karte 3
Frage: Warum fördert Vergütungsasymmetrie riskantes Verhalten in Finanzinstitutionen?
Antwort: Weil Akteure Gewinne nicht vollständig behalten müssen, aber Verluste begrenzt oder sozialisiert werden, wodurch Anreize bestehen, riskantere Strategi
Karte 4
Frage: Was bedeutet 'Fragilität der einzelnen Institutionen' im Kontext von Systemrisiko?
Antwort: Dass einzelne Finanzinstitute aufgrund ihrer Struktur oder Risiken leicht in Schieflage geraten können, was das Gesamtssystem anfälliger für Krisen ma
Karte 5
Frage: Welche Merkmale des Interbankenmarkts erhöhen das Ansteckungspotenzial?
Antwort: Die Vernetzung von Finanzinstitutionen über den Interbankenmarkt führt dazu, dass Probleme einer Bank schnell auf andere übergreifen können.
Karte 6
Frage: Wie trägt Bewertungsunsicherheit einzelner Banken zum Systemrisiko bei?
Antwort: Bewertungsunsicherheit kann zu Gleichbehandlung führen, das heißt andere Marktteilnehmer reagieren pauschal und verstärken die Krise durch Vertrauensv
Karte 7
Frage: Warum sind Zahlungsverkehrssysteme mit hohen temporären Salden ein Ansteckungsrisiko?
Antwort: Weil große temporäre Salden zwischen Finanzinstituten im Zahlungsverkehr bei Ausfällen zu Kaskadeneffekten und Liquiditätsengpässen führen können.
Karte 8
Frage: Erläutere das Prinzip des Principal-Agent-Problems am Beispiel einer Entscheidungsalternative mit zwei Zuständen (p=50%). Warum wählt der Agent eine r
Antwort: Bei zwei Alternativen (Alternative1 EV=107, risikofrei; Alternative2 EV=100, risikoreich) wählt der Agent Alternative2, weil er Verluste nicht selbst
Karte 9
Frage: Nenne drei spezifische Principal-Agent-Beziehungen im Bankkontext, die zu Fehlanreizen führen können.
Antwort: Kreditgeschäft: Bank (Prinzipal) vs. Kreditnehmer (Agent); Banksteuerung: Bankeigentümer (Prinzipal) vs. Bankmanagement (Agent); Einlagengeschäft: Ein
Karte 10
Frage: Wie beeinflusst die konjunkturelle Lage das Risiko einer Bankenkrise?
Antwort: Die konjunkturelle Lage beeinflusst das Kreditausfallrisiko: schwache Konjunktur erhöht Ausfallrisiken und damit das Risiko einer Bankenkrise; makroök